星期二, 23 7 月, 2024

泰達幣詐騙解碼!3不3要原則,安全購買泰達幣

你也是虛擬貨幣(加密貨幣)的投資愛好者嗎?自全球最大的虛擬貨幣比特幣興起,金融市場掀起一陣虛擬貨幣旋風,包括泰達幣以太幣等,都吸引了眾多投資者的目光,直到現在整體熱度仍不減,越來越多人期望能在虛擬貨幣市場發家致富,反倒讓虛擬貨幣成了詐騙集團近年的主要目標,其中又以泰達幣詐騙最為常見!本篇將帶各位認識泰達幣詐騙,一併了解泰達幣的特性、風險與2024年最新投資消息。

全球第3大加密貨幣:泰達幣是什麼?

泰達幣是什麼?定義與特性
泰達幣是什麼?定義與特性

泰達幣(USDT)於2014年根據Omni Layer協定所推出,擁有與比特幣相同的安全性及去中心化的兩種特性,卻可以不受到其他加密貨幣的價格波動影響,無論是貸款、避險還是跨國支付,泰達幣在虛擬貨幣市場中的運用更加廣泛靈活,目前在全球加密貨幣中,以略高於1000億美元的價值,市值排名第三,成為許多主要交易對的基礎。

泰達幣為什麼被稱為穩定幣?

綜合上述說明,我們得知泰達幣可不受到其他加密貨幣的價格波動影響,這主要是因為最一開始泰達幣的設計目的就是為了緩和虛擬貨幣市場的波動,因此每一個USDT,都有一美元作為擔保,等於流通中的泰達幣都有等量的法定貨幣美元儲備做為支撐,保持1:1的匯率,這也是泰達幣被稱作「穩定幣」的原因,也是全球第一個穩定幣,在不同的區塊鏈上都有發行不同的版本。

在台灣,泰達幣怎麼買?

與其他虛擬貨幣一樣,購買泰達幣可以先從選擇符合自身需求的加密貨幣交易所開始!不同平台會有不同的購買規則,以下介紹六個台灣的虛擬貨幣交易所,提供給欲購買泰達幣的投資者參考。

交易所名稱成立時間特色銀行信託
BitoPro交易所2017大力推廣台灣數位貨幣和區塊鏈的應用,也是第一個首創超商(全家)買幣的虛擬貨幣交易所。遠東銀行
MAX交易所2018第一間符合台灣法規的加密貨幣交易所,也是全球首個將用戶法幣資金交給銀行信托保管的交易所,採SSL加密技術,確保使用安全性。遠東銀行
ACE交易所2018交易手術費划算,因重視平台的安全性,積極與國際知名安全機構合作,聘用反洗錢的內部專業人士,確保用戶資金的安全。凱基銀行
XREX交易所2018取得多國可在全球營運的執照,提供一站式的服務,包括:數位資產託管、跨境支付、法幣與加密貨幣轉換、加密貨幣交易所等。遠東銀行
Rybit交易所2022主打購買USDTY最優匯率,積極推動區塊鏈技術研發。凱基銀行
HOYA BIT交易所2022致力打造更加友善的虛擬資產交易環境,持續以自媒體傳播推廣加幣貨幣在生活應用中的影響力。遠東銀行

雖然台灣虛擬貨幣交易所的交易量跟幣種數量不如海外的虛擬貨幣交易所龐大,但如果只想使用新台幣(TWD),以不換匯的方式進行投資,選擇台灣本土交易所無疑是最方便的懶人投資法!若真的擔心貨幣流通性問題,則可考慮選擇支援台灣使用的海外虛擬貨幣交易所,如全球最大加密貨幣平台Binance,或支援多種支付方式的Coinbase。

泰達幣合法嗎?為什麼會被泰達幣詐騙?

泰達幣成為新興的詐騙媒介
泰達幣成為新興的詐騙媒介

雖然沒有完整的法律定位及框架,但在美國,泰達幣已被隸屬於美國證監會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)的監管範圍內,美國法院原則上同意將USDT視為可流通的資產之一。在其他國家大多也是相同的狀況,主要是因為泰達幣的下列兩種特性,使其成為新興的詐騙媒介:

  1. 穩定幣特性:
    泰達幣因與美元掛鉤,價格波動小且交易迅速,全球有數千萬人使用,流通廣、變現方便。
  2. 缺乏前端管制:
    當發生泰達幣詐騙案件時,因虛擬貨幣市場無妥善的行政管理紀錄,與其去中心化的特性,使得檢察機關在查緝不法時更加耗時費力。

泰達幣詐騙案例分享,掌握3不3要避免中招

根據刑事警察局打詐中心的研究報告指出,近四年因虛擬貨幣遭到詐欺的金額累積超過7億元!其中最常見的就是「假投資詐欺」和「假交友投資詐欺」這兩種手法。下表為2024年台灣的泰達幣詐騙新聞:

詐騙者事件說明
天道盟成員開設虛擬貨幣實體店面,並透過社群平台刊登泰達幣的假投資廣告,誘騙被害人加入投資群組,慫恿40餘人被害人投資,泰達幣詐騙金額超過6400萬。
柬埔寨詐騙集團短短5個月,不法所得高達4000多萬!同樣藉由群組誘導50位被害人將手中現金轉成泰達幣存進線上錢包,再趁機開通錢包使用權限,其中金融業退休女主管一個人就被騙走1100萬。
KK園區一中國公司兩年得手31億,利用大批來自人口販運的勞工,協助以網路愛情騙局的方式,向受害者詐取巨額泰達幣。
避免泰達幣詐騙!投資前請睜亮眼睛
避免泰達幣詐騙!投資前請睜亮眼睛

究竟該如何避免受到泰達幣詐騙?掌握「3不3要」原則,替你保護好荷包:

  1. 不相信快速致富
    高報酬的投資,通常都隱含著高風險,標榜穩賺的投資項目,反而更該提高警覺。若有接收到中獎訊息,也要再三求證,切勿衝動留下個資。
  2. 不點擊不明連結:
    詐騙集團經常透過社群、簡訊及電子郵件,試圖誘導收件者點擊外部連結,一不小心就可能被盜取重要的帳號和密碼。
  3. 不分享錢包資料:
    別輕易透漏金融私鑰的任何資訊,尤其是數位錢包更要留意,詐騙集團通常會竊取助記詞,趁機更改錢包的帳戶權限。
  4. 要確認投資資訊:
    投資前可先查詢知名網站的內容,如:CoinGecko(世界最大獨立加密貨幣資料整合)或CoinMarketCap(加密貨幣幣價追蹤網站),確認獲得的資訊是否正確。
  5. 要加強帳戶安全:
    建議使用「雙重認證」,為交易所帳戶和虛擬帳戶錢包多添一層保護,提升安全性。
  6. 要自己求證研究:
    決定投資以前,一定要自行了解投資項目的背景、運作原理及目前的發展計劃,別輕信群組社團的消息,才能降低落入泰達幣詐騙的圈套。

歐盟加密貨幣監管法生效,投資請謹慎以待

加密貨幣監管法《MiCA》將於2024年7月正式生效,歐盟成為第一個實施完整加密貨幣監管立法框架的主要司法管轄區,監管範圍包括:各種代幣的發行、穩定幣發行、加密資產服務等,這將使得在歐洲市場上的美元穩定幣受到影響。

像是設於美國的加密貨幣交易所Kraken就對外表示:「泰達幣等美元穩定幣行業因受到不少限制與監管壓力,未來將不排除下架USDT。」而全球前三大交易所OKX則早在2023年3月就下架許多USDT交易對,表示將推出更多歐元現貨交易對。(資料來源:BLOCKTEMPO

由此可知,此法案所帶來的後續影響,攸關著泰達幣在加密貨幣市場的地位,投資者務必要持續關注虛擬市場的動向,除了防止泰達幣詐騙外,也要做好基本的投資功課,以免興高采烈的加入泰達幣的幣圈投資後,荷包卻一下子就血流成河。

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